Czym jest oszustwo nigeryjskie

Większość początkowej korespondencji dotyczącej "wielkich pieniędzy" pochodziła właśnie z Nigerii, stąd też wzięła się nazwa "przekręt nigeryjski" bądź "przekręt 419" od numeru paragrafu Nigeryjskiego Kodeksu Karnego, dotyczącego tego rodzaju wyłudzeń.

Scenariusze używane przez oszustów

Z widniejących przykładów w Internecie można utworzyć kilka kategorii scenariuszy jakimi posługują się oszuści w celu wyłudzenia pieniędzy:

1. Biedny spadkobierca: Nadawca e-maila jest jedyną osobą która odziedziczyła ogromny spadek po krewnym, jednak z pewnych powodów (tu pomysły oszustów są różne: od blokady osobistego konta, przez 'znaczone' pieniądze aż do prowizji za spadek) nie może otrzymać ani grosza aż do momentu, kiedy wpłaci ustaloną sumę na określone konto. Oczywiście nadawca e-maila jest biedny i dlatego zgłasza się po pomoc. W zamian adresat maila dostanie sporą część spadku.
2. Sytuacja polityczna w Nigerii:
   1. Nadawca e-maila to osoba z bogatej rodziny afrykańskiej, która w wyniku wojen domowych straciła wpływy, jednak pieniądze zostały na zamrożonych kontach. Potrzebna jest pewna suma pieniędzy, która te konto 'odmrozi' i tu z pomocą ma przyjść adresat maila. Oczywiście w nagrodę część pieniędzy powędruje na jego konto.
   2. Nadawcą jest osoba powiązana z partią polityczną / jest członkiem skorumpowanych władz, która musiała opuścić kraj w następstwach politycznych (zamach stanu etc.). W swoim kraju zostawił wielką sumę pieniędzy, którą trzeba odzyskać. Operacje bankowe są bardzo kosztowne - tu ma przyjść z pomocą adresat - wabiony wizją nagrody, którą będzie część z wielkiej sumy wspomnianej na początku.
3. pracownik wyższego szczebla: Nadawcą e-maila jest wysoko postawiony urzędnik, który w jakiś sposób pozyskał zawrotną sumę pieniędzy, jednak nie ma konta, na które mógłby ją przelać. Adresat proszony jest o założenie firmy a także rachunku firmowego w celu uzyskania dostępu do tych pieniędzy. Jednak okazuje się, że zagraniczne operacje bankowe i postępowanie administracyjne w kraju nadawcy są bardzo kosztowne więc adresat proszony jest o przesłanie określonej sumy pieniędzy na konto naciągacza.

Historie opisane powyżej wydają się mało prawdopodobne i nierealne a jednak ogromna ilość osób daje się nabrać na takie maile. Dlaczego? System działania oszustów jest prosty - skusić ofiarę ogromnymi zyskami w zamian za niewielkie (w porównaniu do nagrody) opłaty manipulacyjne.

Często naciągacze posuwają się do tworzenia fałszywych dokumentów rządowych, potwierdzeń nadania, weksli i tym podobnych, które przysyłają tradycyjną pocztą, aby ofiara mogła "sprawdzić" czy wszystko jest przeprowadzone zgodnie z ustaleniami.

Znane są także przypadki, gdzie oszuści stworzyli stronę internetową banku tylko po to, aby ich ofiara zalogowała się na podany przez nich numer klienta w celu sprawdzenia, że pieniądze o których mowa są rzeczywiście na koncie.

Na jednym przelewie się nie kończy

Jeśli odbiorca "połknął haczyk" może być pewny, że oszuści z dalekiego kraju jeszcze się do niego odezwą.

Kiedy ofiara zdecyduje się przelać na konto oszusta jakąś kwotę, ten w odpowiedzi odeśle kolejnego maila, który będzie zawierał kolejny problem z którym trzeba sobie poradzić. I tak wywoływana jest lawina, gdzie każdy przelew ofiary nakręca oszustów do wymyślania coraz większych przeszkód, które wymagają coraz większych nakładów finansowych.